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加油学习 · 2022年11月29日

284 reading5 第五题



老师您好

您看这道题,只有个比例,就说目标是上学,也没说asset size 是什么样的,就直接看比例了?不太合理吧 毕竟上学只需要 275K

如果题目变成只需要2k,也看比例吗?


2 个答案

lynn_品职助教 · 2022年12月03日

嗨,努力学习的PZer你好:


我明白你的考虑,35%的现金的确是太多了,实际上我备考的时候第一次做这道题也错了,但是我们只能顺着出题人想考察的方向来思考,题目中education goal最明显的两个标志是soon 和very strong desire,要求的就是流动性和稳定性,风险容忍度非常低,就是我一定不能让任何情况影响到该目标的达成,所以,cash 多,fixed income多的portfolio 1最符合客户的要求,也是出题人想考察我们的点。

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加油吧,让我们一起遇见更好的自己!

lynn_品职助教 · 2022年11月30日

嗨,努力学习的PZer你好:


1、这笔支出是一个短期的大额支出,题目中有非常明显的提示“The Laws have two teenage children who will soon begin college”。

2、虽然portfolio 3的收益明显会高很多,但是大学教育的priority是高于给母校捐款的,从题目中也可以看出来,一个是very strong desire,另一个是high probability。因此,大学学费支出的重要程度更高,我们要保证短期大额支出只能选择现金为王的portfolio 1。

学费的这道题并不是看比例得出答案的,而是通过读题判断出目标的重要程度、流动性需求和成功概率,然后做出选择。

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就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!

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