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考哪个?金融硕士和CFA难度竟然对等!

  • 原创 2023-05-29
  • 李老师的小翅膀

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在接触并备考CFA的过程中,常常会听到前辈或者老师提到,CFA的难度对等金融硕士的课程,真是这样吗?

一直以来我都知道这个说法,但从没有深入地思考过。直到我在研究生期间顺利通过了CFA的考试,回头分析这句话,才发现大致情况的确是这样的,CFA和金融硕士通过的难度与体系的完整程度可以说是对等的。下面我们就分别来看看。


01

CFA考试内容更加灵活


CFA的优势就在于它磨练了一套完整的知识体系,CFA中对应的财务报表分析、股权投资、债券投资、公司理财、金融数量这几门课的知识基本就可以满足金融工作中80%以上的要求,并且随着金融科技的快速发展,这几年CFA考试内容也在频频革新

首先CFA三级考试将引入专业方向,考生需从投资组合管理(三级考试原有内容)、私人财富、私募市场三个职业发展方向中选择其一。旧框架下的CFA三级,其目的就是培养金融分析师-基金经理这条职业路径。现在协会拓宽了大家都选择,在多种选择之下,考生担忧不同的职业发展方向考试是否会带来证书含金量的差异性。

除此之外,近期由ChatGPT带火的人工智能、科技、数字经济领域的人才需求,在四、五年前,CFA协会也已经从调研中了解到相关领域人才需求的变化,并将这些变化体现在CFA考试的变革之中。


的确,在最近的CFA考试变革中引入了practical skill module实践技能模块,首批实践技能模块包括金融建模(一级),分析师技能(二级),Python编程基础(一级或二级),以及Python、数据科学和人工智能(二级),从2024年开始,一级和二级都必须分别完成至少一个实践技能模块,但不会作为考试的一部分进行评分。

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02

金融硕士的内容更趋于主流化


金融硕士根据学校、地区的不同,课程设置更加多元,并且金融硕士的在读生可以自由选择选修课,进而更契合自己的兴趣和职业方向,这里先介绍主流的金融硕士必修课程,包括高级宏、微观经济Advanced Macroeconomics(Advanced Microeconomics)、投资学Investment、公司金融Corporate Finance、国际金融International Finance、金融中介学Financial Intermediary、投资银行学Investment Banking、金融机构管理Management of Financial Institutions、定量金融学Econometrics。

除此之外,不同学校特色各不相同,例如复旦大学的金融硕士还设计了商业银行管理与供应链金融、证券与衍生工具投资、风险投资与私募股权投资等更具针对性的课程,基本涵盖了主要金融实践领域,目的在于提高学生在金融领域就业的适应性。

03

CFA和金融硕士的相同之处


CFA和金融硕士都是专业性很强的实践知识体系,它们都是以工作而非科研为导向的。正是因为以工作为导向,所以不论是金融硕士还是CFA都会尽可能贴近业界的需求,但也都有滞后性。其实仔细想想,这个也是必然的,不论是哪一个国家哪一所学校的金融硕士,其课程设置都需要经过一系列的准备、设计、审核等过程;同时作为一个全球性证书,CFA也没有办法面面俱到的对每一个行业都做出标准商业逻辑的描述,毕竟,每个行业都是日新月异,不同地域不用国家的逻辑也不尽相同。

04

CFA和金融硕士的不同之处


一个是大学中的硕士课程,一个则是业界的重量级证书,CFA的转换速度还是要比金融硕士更快的。这是第一个不同点。像上文提到的那样,对于业界的变化和更新,CFA协会进行调研后可以在每年官方教材和考纲中进行更新,即使为了保证平稳度,不加入计分范围内,也会让考生学习。而硕士课程需要重重审批,并且不具备专门的调研部门,更新换代更慢。

其二,CFA广而不深CFA的内容想要给你一个全面的框架但又不想搞的太难,所以很多模型理论只是着重在结论上,至于完整的推导并不要求大家完全掌握。而在金融硕士课程当中,对于一些关键模型的内容会更加深入和细致的覆盖。

05

CFA和金融硕士的认可程度


最后一点则是金融硕士的种类更多,不同学校不同项目代表着不同的含金量,而CFA是全球统一的证书。常常听到澳洲欧洲有一部分项目被称为水硕,很大一部分原因是这些项目学制只有一年到一年半,CFA三级尚且需要两、三年来通过(当然,在机考增加考试时段后,最快可以一年半通关),对于想要兼顾学习和实习的大部分同学来说这个时间是远远不够的。对于美国的雇主来说,辨别中国学校金融硕士的含金量,或者中国雇主辨别海外硕士学位,都具有一定的难度,因此金融硕士的含金量不具有CFA的全球普遍性。


以上就是今天的全部内容。

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